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根据《澳洲金融评论报》的报道,澳洲国民银行旗下养老基金信托机构NULIS陷入了调查门的漩涡当中。

NAB养老基金深陷“调查门”,内部利益冲突严重

发布时间: 2018-08-08 14:10   作者: 本站编辑

澳洲皇家委员会针对澳洲国民银行(NAB)养老基金业务的调查仍在进行当中。根据《澳洲金融评论报》的报道,澳洲国民银行旗下养老基金信托机构NULIS陷入了调查门的漩涡当中。

皇家委员会律师Michael Hodge在听证会上,对 NULIS前主席Nicole Smith进行了问询。Michael Hodge指出,澳洲国民银行养老基金受托人和管理人之间存在固有的利益冲突。一方面,受托人理应按照退休基金会员的最佳利益行事。另一方面,管理人则直接服务于银行,需要以银行的利益为重。

Hodge说道:“这种冲突几乎无法协调。在这样的机制下,管理机构如何为养老基金会员提供建议?对于这样的服务,退款是理所当然的事情。”

上月,澳洲国民银行在未告知旗下养老金客户可以选择不缴纳计划服务费(plan service fee)的情况下默认向客户收取数百澳元。7月25日,澳洲国民银行同意向受影响客户退款6700万澳元。在8月6日召开的听证会上,听证会展示的证据让NAB原本打算退给客户的6700万澳元在不到两周的时候内骤升至8700万澳元。

据了解,澳洲国民银行执行总经理Paul Carter领导的整个理财部门曾花费了数月才做出了向客户退款的决定。在此之前,他们还一定就一系列别的方案进行过研究,目的是尽可能减少或不向受影响客户退款。

在经过一个多小时的询问之后,NULIS前主席Nicole Smith表示会提供一份符合规定的协议。她说:“我承认养老基金受托人和管理人之间存在一定的冲突,但是这种冲突并非不可协调。”

在听证会上,皇家委员会律师Hodge就银行养老基金受托人Smith未能及时采取行动,以保护养老基金会员的利益表示了谴责。

Hodge说道:“早在2015年前,Smith就曾被告知澳洲国民银行养老基金部门存在违规行为,并导致很多养老基金会员在不知情的情况下被扣除了不合理的费用。作为代表养老基金会员利益的受托人机构,在这种情况下却没有及时采取任何行动。”

此外,听证会提供的一份由澳洲国民银行写给澳洲证券和投资委员会(ASIC)的信函显示,澳洲国民银行曾经这个问题对监管机构进行多次游说,以希望通过签署强制执行的任务书(Enforceable Undertaking)的形式来避免进一步的处罚。

同时,在其看来,签署强制执行任务书是化解该问题的一种最经济方式。所谓的强制执行任务书是指,银行提供一份补救措施说明,然后由监管机构负责督促其予

但是最终,ASIC对NULIS的许可证签发了多条附加条件,而不是签署一份强制执行的任务书(Enforceable Undertaking)。

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