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区块链可以说是近十年来最为重要的技术进步之一,展望并思考一下其对金融业和整个券商行业的长期影响显得十分重要。

IG Markets专栏:下一片蓝海:区块链将如何变革金融业?

发布时间: 2017-12-01 08:14   作者: IG

尽管大多数交易者对区块链加密货币(如比特币、以太币)的日常价格变动非常关注,但不可否认的是人们对于区块链技术的看法并不一致。本文旨在基于摩根大通全球大宗商品的前主管Blyth Masters观点的观点上,检视一下可能会受区块链技术影响的金融业某些核心领域。

“我们需要多么认真地看待这个问题?我想应该像在二十世纪九十年代初对待互联网概念那样。这是一场大的变革,必将改变金融世界的运作方式。”

 

中间商出局

区块链技术的关键优势在于取消了中间人。实际上,由于区块链上的所有交易都是由社区根据数学概率验证的,因此可靠的中介已并非必需的一环。区块链让你拥有一个分散式的证券交易所,不再需要券商、清算所或结算过程,每个人都可以直接在这分散的交易所进行交易,代码本身就足以提供券商目前所提供的服务。不过,如果没有中介机构,这种资产转移如何在实践中发挥作用呢?

我们举一个以特定价格进行具体交易的例子。事实上,社区内成千上万的人会对交易的有效性进行表决,而因为关系到自己切身利益,人们会表达真实的意见,实际上是由整个社区验证交易是否以该价格进行。这个过程无需中间商或是任何可信的第三方。

这将会降低运营成本,减少风险。没有中间商会降低成本,也消除了中间商可能被黑客攻击或自己作恶的风险,从理论上讲交易更安全了。交易只有真正地发生才能被验证,而且不需要保持重复的分类账和对账的调整。

 

加快结算和清算

取消了中端和后端职位可能不仅会影响成本和降低风险,还能够加快结算。这一点适用于合约和股票结算,也适用于外汇结算。设想这样一个场景,股票和外汇结算不需要两三天的时间,券商间的交易(或者上面讨论的两人间的直接交易)在几分钟之内就可以完成,而不再是几周。这些就是区块链能带给我们的体验。

即时结算也会对流动性产生影响,不只是股票,还包括基本货币走势(不仅仅外汇交易)。你可以在周末向朋友或机构支付款项,付款几乎是立即结算,而不像现在需要等待3天以上。你可以立即支付账单,理论上也不存在像目前存在的跨境支付的问题。虽然我们把欧元、美元、英镑和日元等等看成所谓的“国际货币”,但实际上真正的全球货币体系从未存在过。此外,外汇兑换成本将会从此消失,无障碍的货币流动可能会变成现实。

 

监管、报告和公司审计

报告和监管跟踪也变得更加容易。这适用于交易活动的监管文件,也适用于每个公司对资产负债表进行审计和提交公司账户的需求。未来的金融区块链就像比特币区块链一样,可以公开地自动显示所有交易,并独立进行验证。或者,区块链可以走得更远,只允许监管机构读取全面分类帐,而更广泛的交易社区仅拥有不同程度的写入权限。

 

总结

区块链蕴藏着巨大的潜力,整个金融领域不断投入资源进行研究很好地证明了这一点。

虽说区块链加密货币的价格可能会大幅波动,不过区块链技术本身已经开始受到许多机构的关注。在互联生态系统开展更便宜、更快速的交易,并且不会有单点故障,这些优势正在推动这种可扩展技术的发展。

可能我们现在仍然处于区块链的初始阶段,但如果这一技术在未来10年内不断得到采用,就像之前9年间那样,那么我们会迈入一个金融领域真正颠覆性的十年。

关键词阅读: 区块链   

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