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伴随澳大利亚皇家委员会对理财服务行业调查的深入,以及行业门槛的提高,未来五年内,澳大利亚理财顾问人数将出现大幅减少。

澳洲理财行业“新旧交替”,理财顾问人数五年内或减半!

发布时间: 2018-05-24 11:54   作者: 本站编辑

伴随澳大利亚皇家委员会对理财服务行业调查的深入,以及行业门槛的提高,未来五年内,澳大利亚理财顾问人数将出现大幅减少。同时,客户理财资金转移规模将达到9000亿澳元。

行业组织Adviser Ratings近期发布了一份长达100页的报告。报告指出,未来5年,理财顾问人数将大幅减少57%,或14,000人。

Adviser Ratings董事总经理Angus Woods表示,皇家委员会对银行业垂直整合的调查最终会引发一系列监管改革措施的出台。这些监管改革措施的出台极有可能加剧理财顾问的外流。

他说:“咨询行业人员外流现象将表现非常明显。目前,消费者的预期也非常明确,即咨询行业必须进行改革来提高专业度并赢得消费者的尊重。”

理财顾问大量外流

上周,澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)要求理财顾问行业必须制定相应计划,加快对理财企业的调查。同时,ASIC警告称一个“密集、专注”的监督检查时代即将到来。

此前,皇家委员会曝光了银行业的一系列丑闻。作为企业监管机构的ASIC也提起了有关理财顾问薪酬架构中佣金制度的质疑。据悉,在未来不到两年的时间内,理财顾问必须遵循新的道德规范,进而面临新的压力。此外,理财顾问还将满足一系列新的培训和教育标准。

Adviser Ratings的这份报告是基于内部数据、统计数据、以及1100理财顾问的在线调研结果制定而来。报告显示,自2015年以来,已经有7000名顾问退出了理财行业。

目前,澳大利亚共有24323名注册顾问,其中很多注册顾问已经不再担任主动面向客户的角色。

此外,报告指出,未来12个月内有超过2000亿的客户资金将发生转移,未来五年内发生转移的客户资金规模则有望超过9000亿澳元。这些转移资金很有可能由传统银行理财渠道转向其他市场平台机构等。

Adviser Ratings理财部门首席执行官Mark Hoven表示,9,000亿澳元转移资金中超过25%的资金将流入“无理财顾问的资金池”。他说:“和英国一样,受影响最大的是银行客户。”

可以说目前澳大利亚的理财行业正在朝着英国的发展路径进行。一份2011/12年的报告显示,在建议废除佣金制度、并提高顾问任职资质的背景下,英国的理财顾问人数大幅减少了25%。

尽管理财顾问减少,但是客户的理财需求却依旧存在。Hoven表示:“对于技术服务商而言,这种转变则带来了巨大的商机。”

针对澳大利亚理财顾问队伍大幅缩水的说法,澳新银行(ANZ)全球咨询部门前、董事总经理、现任金融咨询网络AZ NGA创始人的保罗Paul Barrett则表示,短期来看,尽管理财顾问人数会出现一定程度的缩水,但是明显不及Adviser Ratings所估计的14,000人那么多。

他说:“你可能会发现,整个行业会吸引更多新时代的理财顾问。澳大利亚理财顾问的新旧交替虽然不可避免,但是伴随时间的推移,整个行业会逐步出现回升。”

哪些企业首当其冲?

根据Adviser Ratings提供的数据,理财服务巨头IOOF 和AMP理财顾问流失人数可能表现最为人数。过去三年,两家机构已经有1200名理财顾问离职。

同期,持照自主独立经营的顾问数量则大幅增加了33%。

Hoven说道:“伴随理财产品和监管环境的变化,有赢家产生的同时同样会有输家出现。其中最大的一个赢家就是投资平台Netwealth公司。”

据Adviser Ratings透露,Netwealth吸引并利用规模庞大的养老金迅速扩大市场。Netwealth于2017年11月在澳交所上市。伴随Netwealth资产管理规模的大幅上升,公司股价一路高歌猛进,其创始人Michael Heine的个人财富也是水涨船高,入选《澳大利亚金融评论》“2018年亿万富豪榜”。

关键词阅读: 澳洲理财行业   
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