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麦肯锡关于“公司需要从整体着眼解决风险管理”的观点与普华永道之前提出的观点不谋而合。虽然麦肯锡以银行业为例进行分析,但是这一问题在所有企业中普遍存在。

普华永道专栏:发展“可持续”合规,降低监管成本

发布时间: 2017-04-07 17:22   作者: 普华永道

 “自全球金融危机以来,银行监管合规成本逐年大幅上涨。上涨的成本中,部分用于技术投资,但大多数则是用于支付额外的人员成本。金融危机引发了多项关键控制失败,需要立即修复。在如此迫在眉睫之时,金融机构做出了”增加控制层面“的合力应对。金融机构对测试、监控与其他监控职能领域的资源投入力度达到了空前水平-由于预算有限,这方面的资源投入以削减生产资源为代价。

“在众多金融机构中,业务、合规与风险负责人开始质疑‘针对合规风险的资源密集型管理方式’的可持续性。银行仍在不断增加控制层面作为合规问题的补救措施。结果就是因控制互相重叠而造成“系统”实用性差,难以自动化运行,也无法真正从根本上杜绝风险。目前存在的问题包括一次仅处理一个问题,看待问题单一狭隘;以及对修复手段的效果衡量与追踪监控不足。”

“可持续合规方案的目标是为了致力于最为重要的风险领域,以更加高效精简的合规功能,改善银行的风险状况。这一方法可有效聚焦于重大风险,并减少低效率活动。根据我们的经验,通常可因此减少最多30%的合规工作量。”

 

麦肯锡列明了7个步骤,使合规功能进化为“可持续”模式。

  • 将前线单位转为真正的第一道风险防线;

  • 消除风险以及业务及合规程序重组;

  • 优化合规运营模式;

  • 聚焦于重要风险领域;

  • 主动管理控制与信息管理系统;

  • 优化测试与监控活动;

  • 有效管理监管与审计问题。

可持续合规方案可减少最多30%的合规工作量,改善风险管理效率。

 

关键词阅读: 企业风险管理   
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