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澳洲股票(Australian Shares),澳洲房产投资信托 (Australian real estate investment trusts)和交易型开放式指数基金(Exchange Traded Funds , ETF)是当前投资种类中不错的选择。

定存、债券利率都太低?高现金回报的投资方式有这些!

发布时间: 2017-06-19 12:53   作者: 本站编辑

谈到投资方式,最传统的方式莫过于固定收益类投资。然而,在当前现金利率1.5%, 短期存款利率大约2.5%,长期债券收益率2.8%的情况下,如果投资者想要增加财富,避免财富缩水,寻找其它的投资方式和注重投资的多样性,是当前投资考虑的首选。

如果您是一位愿意承担投资风险,澳洲股票(Australian Shares),澳洲房产投资信托 (Australian real estate investment trusts)和交易型开放式指数基金(Exchange Traded Funds , ETF)是当前投资种类中不错的选择。  

澳洲股票(Australian Shares): 

相比固定收益类投资,股票投资方式的收益和风险相对较高。根据有关数据统计:过去10年中,S&P/ASX200的股息收益率达到每年4.5%,免税股息中,S&P/ASX200平均收益率为6.1%,其中包括了1.6%返还税收入。然而,同样的周期内,平均官方隔夜利率为3.8%,一年固定收益率为4.5%

投资者买卖股票所产生的收益,收到股利的方式有两种。一种是免税股利(Franked dividend),这种免税股利表明公司已经支付了股息税。免税股息又包括了部分免税股息(Partially Franked)或者全额免税股息(Fully Franked)。然而,为了避免重复缴纳税务,投资者拿回重复征收税的部分,也可记作一部分收入。另一种是投资者需要缴纳股利税(Unfranked)。对于免税股利中的全额免税股息,由于公司税是30%,公司将从投资者的股息中抽取30%,投资者将获得70%的股利。也就是说,每100澳元的应纳收入将收到70澳元的股息,30澳元的税务。

虽然从单一的股票看,投资股票的风险是显而易见的。股市在2015-2016年财政年,矿业巨头必和必拓BHP BillitonASXBHP)股息削减了80%,然而下一年中期股息又上涨了144%。自从金融危机以来,澳洲四大银行的股息收益也大幅度削减。股市市场的变动如过山车一般惊心动魄。但是,从股票市场的投资组合看,历史上大盘指数会随着外界的变化而不断变化,1000点的波动变化幅度似乎是习以为常,ASX200免税股息公司中返还税的上下浮动为0.5%的变化似乎也是微乎其微。由此看来,投资股市的回报率大于固定收益。值得关注的是投资股市的投资者要具有一定的风险抗压性和注重投资的多样性。  

澳洲上市房产信托 (A-REIT):

澳洲上市房产信托英文全称是“Australian-listed Real Estate Investment Trust”。该投资信托主要用于购买商业地产,并以投资者的名义对房产进行管理。一些比较有名的房地产投资信托有Westfield Corporation ASX: WFD)、Colonial First State Retail Property GroupDexus Property Group ASX:DXS)等。

澳洲上市房产信托组合平均收益率达到4.6%,其中部分行业收益率达到6.4%。过去5年,从部分单一的上市房产信托看,收益率连续高涨,每年回报率达到16.24%,是澳洲债券市场回报率 (4.87%)3倍多。

澳洲上市房产信托投资方式最大的优点在于投资的多样性,它不是仅仅局限于某个领域的房产投资,而是多领域和地区房产投资,其中包括了零售、商业等行业,以及健康、养老和儿童教育等领域。当然澳洲上市房产信托投资方式也可以在ASX或者通过基金经理轻松地买卖。  

交易型开放式指数基金(ETF)

交易型开放式指数基金(Exchange Traded Funds , ETF)是一种“被动式管理型”指数基金,结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点。投资者既可以申购或赎回基金份额,同时也能像股票一样在二级市场上买卖基金份额。相比ASXETF能够有效跟踪指数,具有成本低,高流动性等优点。

澳洲目前最大的ETF发行和管理公司Van Eck共持有12支交易型开放式指数基金,涉及对澳洲股市,行业,公司类型,全球大宗商品等指数追踪。VanEcks Small Companies Masters ETFASXMVS)对澳洲中小盘股股息支付指数进行追踪,针对澳洲股市上流动性强且支付股息的小型公司开展了专门的设计。在小盘股板块,流动性和股息是两个鉴别公司价值和质量的重要指标。2016年,MVS的回报表现为14.36%。相比之下,同期澳大利亚中小盘股票基金平均回报仅为9%。从长期来看,MVS澳洲中小盘股股息支付指数表现远高于S&P/ASX小盘股指数。

由于指数产品创新层出不穷,近来推动了smart-beta(聪明贝塔,智慧型投资策略)的发展。Smart-beta兼顾了投资表现、成本、透明度、规则执行度等多个被动投资策略的特点。投资策略不再局限于指数追踪,更多地趋向利用智慧型投资策略(smart beta strategies)来获取额外的资金流动。正是smart-beta的这几大特点,才能创造持续稳定的回报。不过,投资者需要清醒的意识到短期高收益只能代表过去,未来的收益是个未知数。由此可见,交易型开放式指数基金是一种不错的投资转换方式。

投资者在能够承担一定风险的情况下,要确保投资组合的多样性。当遇到突发事件时,能够在短时间内、把原有资产损失度降到最低,现金的流动性也是投资时考虑的主要方向。目前看来,澳洲股票、澳洲房产投资信托和交易型开放式指数基金确实相比固定收益投资类型,是个不错的选择。

关键词阅读: 交易型开放式指数基金   投资方式   澳洲股市   

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