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本文中,将对澳洲金融板块在区块链方面的投资做一概述,试分析区块链技术将对本地市场带来怎样影响

【财报季观察】金融板块:一场巨大的变革正在酝酿

发布时间: 2016-02-15 17:20   作者: Eva Zhuang 庄熠

上周,三大金融服务商ASXComputershareCPU)和联邦银行CBA先后发布了财报,均提到了一个词:Blockchain(区块链)。由于区块链技术有望重构信用形成机制,提高数据交换的安全性,同时可以大幅缩短交易时间、降低交易成本,有望成为金融业未来的升级方向,区块链技术方面的投资也成为了相关行业的投资要点。

国际方面,进军区块链技术主要有三种途径:一是商业银行成立内部的区块链实验室,如花旗、瑞银、纽约梅隆银行等已相继成立研发实验室,重点围绕技术的实际应用;二是投资初创公司,如高盛联手其他投资公司向比特币公司Circle注资5000万美金,西班牙对外银行通过旗下子公司以股权创投方式参与了CoinbaseC轮融资等;三是直接与初创公司合作,如巴克莱银行在技术孵化和加速器项目中与区块链初创公司合作等。

本文中,将对澳洲金融板块在区块链方面的投资做一概述,试分析区块链技术将对本地市场带来怎样影响。

澳洲企业现状及投资方向

ASX

澳洲股市运营商,澳洲证券交易所ASX半年财报显示,税后利润上涨7.3%2.131亿澳元,略超市场预期;营业收入受资本募集热潮提振,上涨7.9%3.762亿澳元。

第一大收入来源衍生品与去年的记录基本持平,但第二大收入来源——上市和新股发行营业收入增幅达15.5%,录得1.056亿澳元。值得注意的是,2016年前两个月的新上市公司数量明显少于2015年,预期下半年的IPO募资水平也出现了急剧下降,目前规模仅在3亿澳元左右。股票增发反而成为今年的主旋律,预计共增发410亿澳元,而四大银行就将贡献其中的180亿澳元。

目前,ASX已经持有了区块链技术初创企业Digital Asset Holdings 1490万澳元的股份,并且在考虑是否更换ASX的结算系统,提高交易结算效率。首席执行官Elmer Funke Kupper表示,区块链技术未来有望替代CHESS在股票清算中的地位,使得实时结算成为可能。在未来612个月中,ASX将与Digital Asset将建立与CHESS平行运营的区块链系统,测试18个月后将正式决定是否跟换结算系统。

Computershare

受美国业务下滑及汇率变动拖累,Computershare 的基础盈利在2016年上半年跳水10.5%1.438亿美元(2.031亿澳元),营业收入下降2.2%9.387亿美元。公司发出了关于业务情况不断恶化的预警。但法定利润则比去年同期上涨四倍至8420万美元,主要是由于对旗下票券业务商誉的一次性减值处理和来自并购的收益。

对于区块链技术,公司已经准备开始向这一技术的几家开发者进行投资,未来有望在现有业务上融入区块链,在安全定制方案方面节省不少成本。

联邦银行CBA

联邦银行半年财报显示,现金税后净利润录得48.04亿澳元 ,较上期 上升4%,主要来自于其期间零售银行业务的强劲表现和低贷款坏账率的推助;法定税后净利润录得46.18亿澳元,上升2%;营业收入录得123.62亿澳元,上升6%

受益于房产热潮,强劲的零售银行业务部门为集团收益带来了动力,利润上涨了8%,达到了22亿澳元。商业银行业务利润也上涨了5%,达到8.03亿澳元。财富管理业务利润上升7%,为3.62亿澳元。

银行成本上升6.1%,联邦银行表示这是由投资支出,通货膨胀和汇率变化引起的。净利息收益率与上一个半年持平,为2.06%。股本回报率,下降了140个基点至17.2%

财报中,联邦银行强调了其与R3 CEV42家银行组成的财团)的合作进程,主要是确定区块链在银行体系中的应用方案。实际上,区块链在银行中的运用范围可能较ASX更广——ASX主要专注于分布式总账区块链在股份登记及交易中的应用,而银行在简化并自动化大量手工金融服务流程等方面更加有利可图,甚至可以针对大量无法获得银行账户但能接触到互联网的人群开发金融产品、开拓市场。

面临的挑战

对于正在尝试变革的金融行业来说,目前面临的最大挑战来自于行业标准、框架和监管问题。

行业标准方面,Linux基金会在12月发起了一项跨行业区块链项目Hyperlegder Project(超级账本),旨在解决标准问题,Digital AssetR3,甚至思科和IBM也参与其中。通过该项目创建分布式账本的公开标准,实现虚拟和数字形式的价值交换,例如资产合约、能源交易、结婚证书、能够安全和高效低成本的进行追踪和交易。

行业框架方面,目前市场中缺乏既有区块链知识又有资本市场经营的人才。实际上,以区块链为基础的清算系统并不便宜,巨大的能耗,以及建立足以应对其数据量的服务器的成本难以预估,使其推广应用上还有很大难度。

监管部门对这项新技术也缺乏充分的认识和预期,法律和制度建立可能会十分滞后,导致与运用区块链相关的经济活动缺乏必要的制度规范和法律保护,这也在无形中增大了市场主体的风险。

综上,虽然区块链技术有望在金融行业生产效率和成本上带来重大变革,甚至在信用环境薄弱的发展中国家有划时代的意义,但金融巨头争先投资的举动仅仅是质变的一个开端,此项技术投入应用仍是一个循序渐进的过程。另一方面,在此环境下,传统的金融服务提供着必须要积极接受创新,才能保证更长期的生存。

关键词阅读: 区块链   金融板块   

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